Portfolio Performance: potentissimo, gratuito, impegnativo
Tra gli investitori italiani che fanno sul serio, Portfolio Performance è quasi un rito di passaggio: open source, gratuito, profondo. E con un prezzo nascosto che non si paga in euro — si paga in ore. Ecco cosa fa bene, dove pesa, e quando ha senso un'alternativa.
Va detto senza giri di parole: Portfolio Performance è un gran progetto. Open source, gratuito, mantenuto da anni con una community appassionata, e capace di analisi che pochi strumenti a pagamento si sognano — rendimenti calcolati come si deve, tassonomie personalizzate, report su qualunque dimensione ti venga in mente. Da qualche versione parla anche italiano, e sui forum di finanza nostrani ha una tribù di fedelissimi che se lo merita tutta.
Però è un attrezzo da officina. È un programma desktop: lo installi sul computer, crei il tuo file, configuri i conti, scegli le fonti delle quotazioni, importi le operazioni mappando le colonne una per una. Chi ci mette le ore viene ripagato. Chi invece vuole aprire una pagina e vedere come stanno i propri soldi — oggi, dal telefono, senza manutenzione — si accorge presto che il mestiere richiesto è un altro.
Portfolio Performance e Spicci, punto per punto
I dati locali sono un pregio — con un costo
Il file locale di Portfolio Performance è privacy allo stato puro: i dati non escono dal tuo computer. In cambio, backup e sincronizzazione sono affar tuo, e dal telefono non lo apri. Spicci sta nel mezzo: i dati vivono nel tuo account, non chiede mai le password dei broker e l'intero storico si esporta in CSV quando vuoi.
La domanda giusta: quanto vuoi fare tu?
La differenza tra i due non è la qualità: è il patto con chi li usa. Portfolio Performance ti dà il controllo totale e ti chiede in cambio di fare tu il lavoro di configurazione e manutenzione. Spicci ti chiede solo i file che il broker già ti dà, e il lavoro lo fa lui: riconosce le operazioni, ricostruisce le posizioni col costo medio, aggiorna i prezzi ogni giorno e mette il portafoglio dentro il patrimonio vero — con il conto, la casa, il mutuo e il fondo pensione, che in un tool di soli investimenti non entrano.
La profondità che serve, senza l'officina
Carichi i file dei broker e trovi posizioni, rendimento reale e patrimonio netto già pronti. Gratis, dal browser.
Il test più onesto costa cinque minuti e zero configurazione: apri Spicci dal browser, trascini l'export del broker e guardi cosa ti ritrovi davanti — posizioni, rendimento reale, patrimonio netto. Se poi l'officina ti manca, i tuoi dati escono in CSV quando vuoi. Ma il tempo dei tuoi soldi, da oggi, puoi spenderlo a decidere invece che a configurare.
Già che ci sei, ecco tutto il resto
Gli investimenti sono il cuore di Spicci, ma non vivono da soli: accanto ci sono i conti, la casa, la pensione e le spese. Tutto entra nella stessa schermata.
Ti avvisa quando conta. E solo allora.
Spicci guarda i tuoi numeri e ti fa notare ciò che merita attenzione: una scadenza in arrivo, una minusvalenza ancora compensabile, un abbonamento che rincara, un budget che scappa. Sono fatti, non consigli — la decisione resta tua, e ogni tipo di avviso si imposta o si spegne con un tap.
Connessioni cifrate, verifica in due passaggi, e nessuna password di banca o broker: i file li carichi tu. I tuoi dati non si vendono a nessuno.
Le funzioni intelligenti girano solo su modelli con residenza dati nell’UE: i tuoi numeri non lasciano l’Europa e non addestrano nessun modello.
Ogni funzione intelligente è facoltativa: puoi fare tutto anche a mano, e ciò che salvi lo confermi sempre tu. Esporti o cancelli i tuoi dati quando vuoi.
Domande frequenti
Portfolio Performance è davvero gratis?
Sì, completamente: è un progetto open source, senza piani a pagamento. Lo scarichi, lo installi sul computer e i dati restano in un file locale tuo. È uno dei motivi per cui i power user lo amano.
Esiste in italiano?
Sì, le versioni recenti includono anche la traduzione italiana dell'interfaccia. La documentazione e gran parte delle discussioni della community restano però in inglese e tedesco.
Quanto è difficile iniziare con Portfolio Performance?
È la sua nota dolente: prima di vedere il primo grafico devi creare il file, configurare conti e depositi, impostare le fonti delle quotazioni e importare le operazioni mappando le colonne. Chi ha pazienza viene ripagato con una flessibilità enorme; chi vuole solo la fotografia del portafoglio spesso si ferma prima.
Posso usare i dati di Portfolio Performance in Spicci?
La strada più semplice non passa da lì: scarichi direttamente dai tuoi broker i file dei movimenti (CSV o Excel) e li trascini in Spicci, che li legge da solo senza mappare colonne. Lo storico vero ce l'hanno i broker, e quei file sono sempre esportabili.
Spicci calcola le stesse metriche di Portfolio Performance?
Copre quelle che servono per decidere: rendimento money-weighted sul capitale versato davvero, confronto con un ETF «fantasma» comprato coi tuoi stessi versamenti, plus e minusvalenze realizzate col costo medio, KPI di rischio. Portfolio Performance offre più leve di personalizzazione — al prezzo di configurarle e mantenerle tu. La differenza è tutta lì: report su misura da costruire, o risposte pronte appena carichi il file.
Quanto costa Spicci?
Il piano base è gratis per sempre: patrimonio completo, import dei file, prezzi aggiornati ogni giorno. Le funzioni da power user (cassetto fiscale, KPI avanzati, calendario dividendi) sono nel piano Pro a 5,99 € al mese o 59,99 € all'anno.
Dal browser o con l'app su Google Play e App Store.
Il tuo patrimonio, tutto in una schermata.
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